《全国法院民商事审判工作会议（yì）纪（jì）要》（法〔2019〕254号） 第53.条规定：未依法（fǎ）取得放贷资格的以民间借（jiè）贷为业的法（fǎ）人，以及以民间借贷为业（yè）的非（fēi）法人（rén）组织（zhī）或者（zhě）自然（rán）人从事（shì）的民间借贷行为，应当（dāng）依法认定无效。同（tóng）一（yī）出借人在一定期间内多次（cì）反复从事有偿（cháng）民间（jiān）借贷行为的，一般可（kě）以（yǐ）认定为是职（zhí）业（yè）放贷人。

民间借（jiè）贷比较活跃的地方的（de）高级（jí）人民法院或者（zhě）经其授权的中级人民法院，可（kě）以根据本地区（qū）的（de）实际情（qíng）况（kuàng）制（zhì）定具体（tǐ）的认定（dìng）标准。

意味着：

最高院（yuàn）授权地方（fāng）高院或经授权的中院制定职业放贷人（rén）的认定标准

例如：浙江省高级人（rén）民法院 认定（dìng）职业放贷人的条件为：
纳入“职业（yè）放贷人名录”，一般（bān）应当符（fú）合以下条件：

➡️ 1. 以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在（zài）同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民（mín）间（jiān）借贷案（àn）件（含（hán）诉前调解，以下（xià）各项同（tóng）），或者在同（tóng）一中级法院及辖区各基层法院民（mín）事（shì）诉讼中（zhōng）涉（shè）及30件（jiàn）以上民间（jiān）借贷案（àn）件的；

➡️ 2. 在同一年度内，同一（yī）或关（guān）联原告在同一基层法院民事诉讼中（zhōng）涉及10件以（yǐ）上民（mín）间借贷案件，或者在同一中级法院及辖（xiá）区（qū）各基层法院（yuàn）民事（shì）诉讼中涉及（jí）15件以上民间借贷案件的；

➡️ 3. 在同一年度内（nèi），同一或关联原告在同一中（zhōng）级法（fǎ）院及（jí）辖区各基层法院（yuàn）涉及民（mín）间借贷案（àn）件（jiàn）5件（jiàn）以上且（qiě）累计金额达100万元以上，或者涉及民（mín）间借贷案件3件以上且（qiě）累计（jì）金额达1000万元以上的；

➡️ 4. 符合下列条件两项以上，案件数达（dá）到第1、2项规定一半以上的，也可认定为职业放贷人（rén）：

（1）借条为统一格式的；（2）被告抗辩原告并非（fēi）实际出借（jiè）人（rén）或者原告要求将本金、利（lì）息支（zhī）付给（gěi）第三人的（de）；（3）借款本金诉称以现金（jīn）方式交付又（yòu）无（wú）其他证（zhèng）据佐（zuǒ）证的；（4）交付本金时预扣借款利息（xī）或（huò）者被告实际支付（fù）的（de）利息（xī）明显高于约定的利息的；（5）原告本人无正（zhèng）当理由拒不到庭应诉或到庭应诉时对案件事（shì）实进行虚假（jiǎ）陈述（shù）的。
而近期天津高院发布的《天津法院民间借贷案（àn）件审理指（zhǐ）南（nán）（试（shì）行）》，对于（yú）职（zhí）业放贷人的认定，可（kě）谓（wèi）是超严（yán）：
同一原告或者关（guān）联原告在两年内向全市法院提起民间（jiān）借贷案件5件以上，或（huò）者出借人在两年内向社会不（bú）特定（dìng）人出借资金3次以上的，一（yī）般可以认（rèn）定出借人的放贷行为具有营业性（xìng）。意味着，在（zài）两年（nián）内家庭（tíng）成员作为原告在（zài）天津市内提（tí）起五次民间借贷（dài）诉（sù）讼（sòng），或一人在2年内向不特（tè）定的人出借3次以上的，就（jiù）被认定为（wéi）职业放贷人！

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